Was ist das beste CRM für Versicherungsmakler?

Das Wichtigste im Überblick

• Ein klassisches CRM verwaltet Kundendaten, Kontakte und Kundenhistorien, deckt aber nicht automatisch alle digitalen Kundenprozesse ab.
• Fehlende digitale Prozesse führen zu Medienbrüchen, manueller Datenübertragung, höherem Zeitaufwand und mehr Rückfragen.
• Moderne CRM-Lösungen sollten unter anderem digitale Formulare, Dokumente, Unterschriften, automatisierte Workflows und Schnittstellen berücksichtigen.
• Flixchecks CRM Light ergänzt bestehende CRM-Prozesse und erleichtert das digitale Einholen von Kundeninformationen, Dokumenten und Unterschriften.
• Dadurch entstehen weniger Medienbrüche, schnellere Bearbeitungszeiten und effizientere Versicherungsprozesse.
• Schadenmeldungen können mit Flixcheck vollständig digital abgewickelt und inzwischen auch über WhatsApp eingeholt werden.

Was ist ein CRM für Versicherungen?

Unter einem Tool für Customer-Relationship-Management (CRM) versteht man eine zentrale Verwaltungsplattform aller Kundeninformationen eines Unternehmens. Dieses dient zur Erleichterung von Kundenprozessen und idealerweise auch zur Kommunikation, Speicherung von Dokumenten, der Historie zur Nachvollziehbarkeit von Vorgängen und zum Management von Aufgaben.

Dabei ist es wichtig, dass man eine übersichtliche Historie des Kunden erhält und alle Abteilungen auf dieselben Informationen zugreifen können. Dies ist besonders wichtig, um lange Kundenbeziehungen im Versicherungsbereich zu pflegen.

 

Das Problem mit klassischen CRM-Systemen

Früher hielten sich die bereitgestellten Informationen einer Kundendatenbank in Grenzen. Dabei waren die genutzten Funktionen recht überschaubar:

• Kontakte verwalten
• Telefonnotizen
• Termine

 

Heute kommen zusätzliche Leistungen hinzu, die weitere Features benötigen wie z.B.:

• Schadenmeldungen
• Dokumente
• digitale Formulare
• Unterschriften
• Data Analytics anhand von detaillierten Reports
• Formularvorlagen per KI
• Omnichannel-Kommunikation
• Automatisierung

 

Dadurch reicht ein CRM allein nicht mehr aus. Erst wenn auch die dazugehörigen Prozesse digital abgebildet werden, lassen sich Medienbrüche vermeiden und Arbeitsabläufe effizient gestalten. Die fehlende Digitalisierung macht sich an folgenden Stellen bemerkbar:

• Daten werden im CRM verwaltet, doch die Informationen kommen häufig noch per Telefon, E-Mail oder Papier.
• Mitarbeitende müssen Informationen manuell ins System übertragen.
• Durch die mehrfache Dateneingabe erhöht sich der Zeitaufwand.
• Es entsteht ein höheres Risiko für Tippfehler und unvollständige Datensätze.
• Rückfragen und Verzögerungen im Kundenprozess.
• Dokumente und Unterschriften liegen in verschiedenen Systemen und müssen erst eingeholt und wieder übertragen werden –> kein durchgängiger Workflow.
• Medienbrüche verschlechtern die Customer Experience.

 

Das Resultat?

Ein CRM ohne digitale Prozesse verursacht Medienbrüche.

 

Das Ziel?

CRM bleibt keine bloße Datenablage, stattdessen greifen CRM und digitale Kundenprozesse optimal ineinander.

 

Das Ergebnis?

Weniger manuelle Arbeit, schnellere Bearbeitung und bessere Datenqualität durch integrierte digitale Prozesse.

 

Die Lösung?

CRM Light von Flixcheck ergänzt bereits bestehende CRM-Prozesse um eine schnelle, digitale Kundenkommunikation und erleichtert Versicherern das Einholen von Kundeninformationen, Dokumenten und Unterschriften. Dabei können Sie weiterhin persönlich Ihren Kunden zur Seite stehen.

 

Warum Flixchecks CRM Light die Lösung ist

 

Welche Funktionen sollte eine moderne CRM-Alternative für Versicherer unbedingt besitzen?

📁 Zentrale Kundenakte Eine CRM Software für Versicherungen dient als zentrale Kundenakte und bündelt alle relevanten Informationen an einem Ort. Dazu gehören Stammdaten, Verträge, Dokumente, Ansprechpartner sowie die Kommunikations- und Schadenhistorie. Alle Informationen werden innerhalb eines Kundenvorgangs zentral verwaltet.	📄 Digitale Dokumente und Formulare Ein modernes CRM lässt sich mit einer Formularsoftware verbinden, über die Formulare und Dokumentenanfragen digital versendet werden können. Kundinnen und Kunden können Unterlagen, Fotos oder PDFs direkt über digitale Formulare übermitteln. Die eingehenden Informationen werden dem jeweiligen Vorgang zugeordnet.	✍️ Digitale Unterschriften Für Verträge, Einwilligungen, SEPA-Mandate oder Schadenfreigaben können digitale Unterschriften eingesetzt werden. Je nach Anwendungsfall kommen unterschiedliche Arten elektronischer Signaturen zum Einsatz, die den jeweiligen rechtlichen Anforderungen entsprechen (z.B. die einfache elektronische Signatur oder die qualifizierte elektronische Signatur.
⚙️ Automatisierte Workflows Wiederkehrende Prozesse können mithilfe von Workflows automatisiert werden. So lassen sich beispielsweise nach einer Schadenmeldung automatisch Dokumentenanfragen versenden, Unterlagen weiterverarbeiten, Unterschriften einholen, CRM-Daten aktualisieren oder Folgeschritte auslösen.	🤖 KI-Unterstützung Da sich Bilder heute mit KI-Werkzeugen täuschend echt verändern lassen und klassische Prüfmethoden wie Metadatenanalysen oder Stichproben oft nicht ausreichen, ergänzt Flixcheck Verify den Schadenprozess um einen automatisierten Prüfschritt. Somit lassen sich Schadenfotos automatisiert auf mögliche Manipulationen überprüfen: Die Bildauthentizität wird direkt beim Eingang bewertet und der Sachbearbeitung als nachvollziehbarer Prüfscore bereitgestellt.	🔗 Schnittstellen Ein CRM sollte sich über Schnittstellen in bestehende Unternehmenssysteme integrieren lassen. Dazu gehören beispielsweise Bestandssysteme, Dokumentenmanagementsysteme (DMS), Outlook sowie weitere Anwendungen. Der Datenaustausch erfolgt in der Regel über APIs, Webhooks oder andere Integrationsmöglichkeiten.

 

Welche Vorteile bringt eine moderne CRM-Software für Versicherungsmakler?

Eine moderne CRM-Lösung hilft Versicherungen dabei, alle Kunden-Daten an einem Ort zu verwahren. Es ist zugleich die Basis für digitale Abläufe. Wenn Formulare, Dokumente, Unterschriften und automatisierte Schritte in das CRM eingebunden werden, entstehen nahtlose Prozesse ganz ohne Unterbrechungen. Im Folgenden listen wir Ihnen die vielen Vorteile für die Mitarbeiter, die Kunden und das gesamte Unternehmen ausführlich auf:

 

Weniger Medienbrüche

Werden Informationen direkt digital erfasst und in das CRM übernommen, entfallen viele manuelle Zwischenschritte. Daten müssen heute nicht mehr zwischen E-Mails, Papierakten oder verschiedenen Programmen hin und her geschoben werden. Das führt zu sauberen Abläufen und spart viel Arbeit bei der Verwaltung.

 

Schnellere Bearbeitung

Mit digitalen Formularen, automatisierten Arbeitsabläufen und elektronischen Unterschriften kann die Bearbeitungszeit für viele Vorgänge deutlich verkürzt werden. Wenn alle notwendigen Informationen schnell verfügbar sind, können die nächsten Schritte sofort eingeleitet werden.

 

Höhere Servicequalität

Um Anfragen konsistent zu bearbeiten, sollte ein zentraler Zugang zu allen wichtigen Kundeninformationen ermöglicht werden.

Die Mitarbeiter können so schnell auf Anliegen reagieren und die Kunden erhalten auch durch wechselnde Ansprechpartner eine einheitliche Betreuung.

 

Weniger Fehler

Automatisierte Abläufe und digitale Datenerfassung reduzieren Übertragungsfehler sowie unvollständige Angaben. Pflichtfelder, Validierungen und standardisierte Prozesse tragen zusätzlich zu einer höheren Datenqualität bei.

 

Mehr Transparenz

Der Bearbeitungsstand eines Vorgangs ist jederzeit nachvollziehbar. Dokumente, Kommunikation und Prozessschritte werden zentral dokumentiert und können von berechtigten Mitarbeitenden eingesehen werden.

 

Höhere Kundenzufriedenheit

Die Kundenzufriedenheit erhöht sich maßgeblich: Kunden können viele Anliegen orts- und zeitunabhängig erledigen. Es erfolgen kürzere Bearbeitungszeiten, digitale Kommunikationswege und weniger Rückfragen.

 

Zeitersparnis

Wiederkehrende Aufgaben werden automatisiert und Informationen müssen nur einmal erfasst werden. Dadurch bleibt mehr Zeit für Beratung, Kundenbetreuung und komplexe Vorgänge.

 

Bessere Zusammenarbeit

Alle beteiligten Mitarbeitenden greifen auf dieselbe Datenbasis zu. Informationen, Dokumente und Bearbeitungsstände und die dazugehörige digitale Kommunikation lassen sich strukturiert einholen und abbilden, wodurch die Zusammenarbeit zwischen Abteilungen erleichtert wird.

 

Revisionssichere Dokumentation

Alle relevanten Informationen, Dokumente und Prozessschritte werden zentral dokumentiert und können so von allen Stakeholdern nachvollzogen werden, was die interne Nachverfolgung erleichtert und Unternehmen dabei unterstützt Dokumentations- und Compliance-Anforderungen einzuhalten.

 

Checkliste: So finden Versicherer die passende CRM-Lösung

 

Flixcheck als CRM Light für Versicherungen

Bei Flixcheck handelt es sich um eine Softwarelösung, die zentrale Funktionen für digitale Kundenprozesse miteinander kombiniert und sich gleichzeitig in Ihre bestehenden Unternehmensprozesse nahtlos integrieren lässt. Es handelt sich um ein sogenanntes CRM Light: Ein Tool, das digitale Formulare anhand einer KI in Sekundenschnelle automatisch für Versicherer und Versicherungsmakler erstellt und per SMS, WhatsApp und E-Mail sicher und rechtsgültig versendet werden kann. Damit bleibt es nicht bei der Dokumentenablage, sondern entwickelt sich zu einer effizienten Plattform für digitale Kundenprozesse. Digitale Unterschriften lassen sich rechtskonform einholen, wiederkehrende Abläufe automatisieren und Vorgänge strukturiert verwalten. Aufgaben, Bearbeitungsstände und die Kundenkommunikation werden zentral gebündelt, während APIs und weitere Schnittstellen eine nahtlose Integration in bestehende Systeme ermöglichen.

Klassische CRM vs. Flixcheck – Was ist der Unterschied?

Klassisches CRM Eine klassische Kundenverwaltungssoftware für Versicherungsmakler verwaltet Kundendaten, Kontakte und Kundenhistorien zentral. Es bildet die Grundlage für die Organisation und Pflege von Kundenbeziehungen.

CRM Light von Flixcheck Das CRM verwaltet die Kundendaten. Flixcheck ergänzt diese CRM-Prozesse um digitale Kundenkommunikation zur Datenerfassung, zum Einholen von Dokumenten und Unterschriften und wird unterstützt durch Automatisierung.

 

Use Case: Schadenmeldung

Klassischer Prozess	Mit Flixcheck
📞 Kunde meldet Schaden telefonisch ↓ 📧 Versicherung versendet PDF ↓ ️🖨️ Kunde druckt PDF aus ↓ ️✍️ Ausfüllen & unterschreiben ↓ 📄 Einscannen ↓ 📧 Per E-Mail zurücksenden ↓ ⌨️ Daten manuell ins System übertragen ↓ ✅ Fertig	📲 Kunde erhält digitale Schadenmeldung aufs Handy ↓ 📝 Kunde gibt alle Informationen digital ein ↓ 📎 Fotos & Dokumente direkt hochladen ↓ ✍️ Direkt digital unterschreiben ↓ ↓ ↓ ✅ Fertig
Viele Schritte und Medienbrüche	Wenige Schritte, digitaler Prozess, zufriedener Kunde

 

Neu: Digitale Schadenmeldung jetzt auch per WhatsApp

Durch die neue WhatsApp-Integration ist es Versicherungsunternehmen nun möglich digitale Schadenmeldungen und weitere Dokumente sowie Unterschriften unkompliziert per WhatsApp einzuholen. WhatsApp-Nachrichten werden häufig schneller wahrgenommen und gelesen als E-Mails, wodurch Kunden die Abwicklung erleichtert wird.

Für wen eignet sich Flixcheck?

Das CRM Light von Flixcheck eignet sich für alle Arten von Versicherungsunternehmen, Versicherungsgruppen, Schadenabteilungen, Vertriebsorganisationen, Customer Service sowie Digitalisierungs- und Prozessverantwortliche.

Fazit

CRM für Versicherungen ist heute mehr als bloße Kontaktverwaltung. Wichtiger sind durchgängige digitale Prozesse, die sich flexibel mit bestehenden Systemen verbinden lassen und dieses um wichtige Features zur Digitalisierung ergänzen.

Je weniger Medienbrüche, desto runder läuft der Prozess bei Versicherungen.

Wer CRM, Formulare, Dokumente und Automatisierung zusammenbringt, schafft die Grundlage für besseren Kundenservice und reibungslosere Abläufe.

Mit Flixchecks CRM Light erhalten Sie eine umfassende Softwarelösung für Ihre Versicherungsprozesse, die wichtige Funktionen für die digitale Kundenkommunikation vereint, rechtssicher ist, alle Revisionen transparent und nachvollziehbar gestaltet, die Customer Experience verbessert und Workflows durch Automationen effizient optimiert.

 

Beitragsbild:
#736068080 – fasaibudkaew@gmail.com